The Vanguard Group
Íslandsbanki býður upp á vísitölusjóði frá Vanguard sem skráðir eru í Irish Stock Exchange. Vanguard sjóðirnir eru verðbréfasjóðir sem hafa tilkynnt markaðssetningu á Íslandi.
Vanguard er leiðandi í rekstri vísitölusjóða
Vanguard er stærsta fyrirtækið í stýringu verðbréfasjóða í Bandaríkjunum.
Sérstaða Vanguard liggur í einstakri uppbyggingu fyrirtækisins, lágum kostnaði og vel skilgreindum fjárfestingaraðferðum.
Á sama tíma og kostnaður sjóða í Bandaríkjunum hefur hækkað hefur kostnaður hjá Vanguard stöðugt lækkað.
Vanguard sjóðirnir eru verðbréfasjóðir sem hafa tilkynnt markaðssetningu á Íslandi í samræmi við 44. gr. laga nr. 128/2011 um verðbréfasjóði, fjárfestingarsjóði og fagfjárfestasjóði.
Vísitölusjóðir frá Vanguard
Við bjóðum upp á fimm vísitölusjóði frá Vanguard, þar af fjóra hlutabréfasjóði og einn skuldabréfasjóð.
Vanguard Global Stock Index Fund (Heimssjóður) | Vanguard European Stock Index Fund (Evrópusjóður) | Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund (Bandaríkjasjóður) | Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund (Nýmarkaðssjóður) | Vanguard U.S. Government Bond Index Fund (Bandarískur ríkisskuldabréfsjóður) |
Fylgir árangri MSCI World Index („vísitalan") | Fylgir afkomu MSCI Europe Index („vísitalan") | Fylgir afkomu Standard and Poor's 500 Index („vísitalan") | Fylgir árangri MSCI Emerging Markets Index („vísitalan“) | Fylgir árangri Bloomberg Barclays U.S. Government Float Adjusted Bond Index („vísitalan“) |
Vísitalan samanstendur af hlutabréfum í stórum og meðalstórum fyrirtækjum á þróuðum mörkuðum um allan heim. | Vísitalan samanstendur af hlutabréfum í stórum og meðalstórum fyrirtækjum á þróuðum mörkuðum í Evrópu. | Vísitalan samanstendur af hlutum stórra fyrirtækja í Bandaríkjunum. | Vísitalan samanstendur af hlutabréfum í stórum og meðalstórum fyrirtækjum á nýmörkuðum um allan heim. | Vísitalan samanstendur af bandarískum ríkisskuldabréfum með meðaltíma lengri en eitt ár. |
Frekari upplýsingar um sjóðina
- Lágmarksfjárhæð í einstökum kaupum eru 300.000 kr. fyrir einstaklinga og 5.000.000 kr. fyrir fagfjárfesta
- Hlutdeildarskírteini eru keypt í nafni Íslandsbanka fyrir hönd viðskiptavina
- Viðskiptakostnaður í sjóðum Vanguard er 1,5% fyrir hlutabréfasjóði og 1% fyrir skuldabréfasjóði Sjá nánar í verðskrá verðbréfaþjónustu
- Árleg umsjónarlaun eru skv. útboðslýsingu hvers sjóðs og greiðir Vanguard hluta þeirra til Íslandsbanka
- Þóknun er tekin ef fært er á milli sjóða
- Ekkert innlausnargjald er í sjóðunum
- Sjóðirnir eru skráðir á Írlandi
- Eignastýring sjóðanna er í Bandaríkjunum og eru sjóðirnir gerðir upp í USD
- Arður er endurfjárfestur í sjóðunum
Skattaleg atriði
- Enginn skattur greiðist af sjóðunum á Írlandi
- Eignir í Vanguard sjóðum eru framtalsskyldar á Íslandi
- Fjármagnstekjuskattur er reiknaður af innleystum gengishagnaði
Fjárfestu í erlendum verðbréfum
Íslandsbanki hefur langa reynslu af verðbréfaviðskiptum á erlendum mörkuðum og er í samstarfi við stærstu eignastýringaraðila heims. Frekari upplýsingar veita ráðgjafar í verðbréfa- og lífeyrisþjónustu í síma 440 4900. Einnig er hægt að senda fyrirspurnir á netfangið verdbref@islandsbanki.is.
Fyrirvarar
Almennur fyrirvari vegna fjárfestinga í sjóðum
Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á lítilli eða engri ávöxtun eða að höfuðstóll tapist. Ávöxtun í fortíð er hvorki vísbending um né trygging fyrir ávöxtun í framtíð. Áhætta af fjárfestingu eykst ef fjárfestingin er fjármögnuð með lánsfé og ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna gengisflökts þegar við á. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni.
Fjárfestar eru hvattir til að kynna sér vel lykilupplýsingar og útboðslýsingar sjóða en þar er að finna nánari upplýsingar um viðkomandi sjóð, m.a. um áhættuþætti, fjárfestingarheimildir og notkun afleiðna. Fjárfestingarsjóðir hafa víðtækari fjárfestingarheimildir en verðbréfasjóðir og geta því verið áhættusamari fjárfesting. Upplýsingar um sjóðina eru fengnar frá The Vanguard Asset Management Limited, rekstrarfélagi sjóðanna.
Upplýsingar á síðunni eru aðeins birtar í upplýsingaskyni og skal ekki líta á þær sem tilboð eða ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga. Upplýsingarnar byggja á heimildum sem eru taldar áreiðanlegar en ekki er hægt að ábyrgjast nákvæmni né réttmæti þeirra. Áskilinn er réttur til leiðréttinga.
Gengisþróun og ávöxtun
Tekið er tillit til umsýsluþóknunar við daglegan útreikning á gengi sjóða. Ávöxtun umfram 12 mánuði er reiknuð yfir á ársgrundvöll. Ávöxtun styttri tímabila er ekki umreiknuð á ársgrundvöll heldur er um gengisbreytingu að ræða. Uppreikningur ávöxtunar miðast við síðasta skráða gengi og er í grunnmynt hvers sjóðs.