Athugið að sökum breytinga á lögum um gjaldeyrismál nr. 87/1992 til að hefta fjármagnsflæði frá landinu þá er tímabundið lokað á fjárfestingar í verðbréfasjóðum í erlendum gjaldmiðlum nema í tilfellum endurfjárfestinga. Bent er á Eigna- og Lífeyrisþjónustu Íslandsbanka, í síma 440 4920 fyrir frekari upplýsingar.

Sjóðasjóður

Sjóðasjóður sem fjárfestir í erlendum hlutabréfum.

Upplýsingablað

Markmið sjóðsins

Heimssafn Íslandssjóða er sjóðasjóður (e. fund of funds) sem hefur það markmið að skila fjárfestum góðri ávöxtun til langs tíma með fjárfestingum í erlendum hlutabréfasjóðum.

Fyrir hvern er sjóðurinn?

Heimssafnið hentar fjárfestum sem vilja ávaxta fé til langs tíma og þola miklar verðsveiflur í von um hærri ávöxtun yfir lengra tímabil. Mælt er með því að Heimssafnið sé hluti af dreifðu eignasafni. Eignir sjóðsins eru í erlendum gjaldmiðlum, þ.a. fjárfestingunni fylgir einnig gengisáhætta. Heimssafnið hentar vel þeim sem vilja áhættudreifingu með fjárfestingu í safni hlutabréfasjóða, sem valið er saman af sérfræðingum og vandlega vaktað.

Að kaupa í sjóðnum

Eigna- og lífeyrisþjónusta Íslandsbanka er helsti söluaðili Íslandssjóða og veitir faglega ráðgjöf um uppbyggingu sparnaðar. Til að kaupa í sjóðnum, hafðu samband við ráðgjafa í síma 440-4920 eða notaðu Netbanka Íslandsbanka. Þú getur einnig komið og hitt ráðgjafa Eigna- og lífeyrisþjónustunnar á Kirkjusandi, 4. hæð.

Fjárfestingarmarkmið

Eignir sjóðsins eru ávaxtaðar með fjárfestingum í hlutabréfasjóðum sem fjárfesta í hlutabréfum á alþjóðlegum mörkuðum, og uppfylla skilyrði laga um verðbréfasjóði (UCITS-sjóðir).

Stefna sjóðsins er að fjárfesta í hlutabréfasjóðum sem hafa náð góðum árangri í fjárfestingum sínum með gegnsærri og agaðri fjárfestingarstefnu. Eign sjóðsins í einstökum verðbréfasjóðum má að hámarki nema 20% af heildareignum. Sjóðnum er óheimilt að fjárfesta í einstökum verðbréfasjóðum sem fjárfesta meira en 10% af eignum sínum í hlutdeildarskírteinum annarra verðbréfasjóða.

Jafnan skal sjóðurinn vera fullfjárfestur í hlutabréfasjóðum og hlutabréfum, en sjóðnum er þó heimilt að fjárfesta allt að 10% í skuldabréfum og víxlum til skamms tíma eða eiga laust fé til að mæta innlausnum. Stefnt er að því að ná hærri ávöxtun en heimsvísitala Morgan Stanley Capital International.

*Verði árangur við ávöxtun Heimssafns umfram viðmiðunarvísitölureiknast 10% af þeim árangri sem árangurstengd umsjónarlaun að teknutilliti til stærðar sjóðsdeildar í hverjum mánuði. 

Fjárfestingu í verðbréfasjóðum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta. Eignarhlutdeild í verðbréfasjóði getur rýrnað, aukist eða staðið í stað og ber m.a. að hafa í huga áhættu vegna efnahagsástands, alþjóðlegra fjárfestinga auk gengisflökts gjaldmiðla þegar eignir sjóðs eru í erlendum gjaldmiðlum. Bent skal á að ávöxtun í fortíð er hvorki vísbending um né trygging fyrir ávöxtun í framtíð. Fjárfestingarmarkmið og fjárhagsstaða fjárfesta eru mismunandi. Þeim aðilum sem hafa hug á viðskiptum er bent á að leita sér sérfræðilegrar ráðgjafar og kynna sér vel hina ýmsu fjárfestingakosti sem í boði eru. Fjárfestar eru hvattir til að kynna sér útboðslýsingu sjóðsins, sérstaklega umfjöllun um áhættur, sjá nánar undir Ítarefni hér að ofan.

Umfjöllun þessi er aðeins birt í upplýsingaskyni og skal því ekki litið á hana sem ráðleggingu/ráðgjöf um að ráðast eða ráðast ekki í tiltekna fjárfestingu eða tilboð um að kaupa, selja eða skrá sig fyrir tilteknum fjármálagerningum.