Eignasafn

Hentugur fjárfestingartími 2 ár+

Fagleg stýring sparnaðar

Eignasafnið er ný tegund af sparnaði með virkri stýringu sem til þessa hefur eingöngu verið í boði fyrir stærri fjárfesta. Sparnaðurinn er í umsjá sérfræðinga Eignastýringar sem aðlaga fjárfestinguna að þeim breytingum sem verða á markaði.

Vel dreifður sparnaður í virkri stýringu sem er ávallt laus til innlausnar.

Helstu kostir

  • Tækifærin fara ekki framhjá þér
  • Eignastýringarsérfræðingar sjá um stýringu safnsins
  • Víðtæk þjónusta og upplýsingagjöf
  • Einföld og góð leið til uppbyggingar á reglubundnum sparnaði
  • Skattalegt hagræði

Fjárfesta í sjóði Upplýsingablað

Markmið sjóðsins

Langtímahækkun eigna með fjárfestingum í verðbréfasjóðum og öðrum sjóðum sem fjárfesta í innlendum og erlendum skuldabréfum sem og hlutabréfum eða öðrum fjármálagerningum tengdum verðbréfum.

Fyrir hvern er sjóðurinn?

Sjóðurinn hentar fjárfestum sem vilja ávaxta fé í tvö ár eða lengur og þola nokkrar verðsveiflur. Sjóðurinn fjárfestir að stærstum hluta í hlutdeildarskírteinum verðbréfasjóða og annarra sjóða um sameiginlega fjárfestingu. Sjóðurinn fjárfestir einnig beint í innlendum og erlendum skuldabréfum og innlendum og erlendum hlutabréfum.

Fjárfestingarmarkmið

Markmið sjóðsins er að fjárfesta 55% í skuldabréfum með ábyrgð ríkissjóðs og 15% í innlánum fjármálastofnana. Þar að auki stefnir sjóðurinn á að eiga 5% í innlendum hlutabréfum og 25% í erlendum hlutabréfum. Heimilt er að auka vægi ríkisskuldabréfa upp í 100%, annarra skuldabréfa upp í 40%, innlána upp í 50% og innlendra hlutabréfa upp í 15% og erlendra hlutabréfa upp í 35%.

Almennar upplýsingar

Ítarefni
Upplýsingablað
Ávöxtunarblað sjóða
Útboðslýsing sjóðsins
Útdráttur úr útboðslýsingu
Ársreikn. Íslandssjóða hf.
Verðskrá
Almennt
Stofnár 2009
Grunnmynt ISK
Lágm.kaup/áskr. 10.000 kr./5.000 kr.
Rekstraraðili Íslandssjóðir hf.
Vörsluaðili Íslandsbanki hf.
Sjóðstjórn Birna Jenna Jónsdóttir, Sjóðsstjóri
Loftur Ólafsson, Sjóðsstjóri
Mogens G. Mogensen, Sjóðsstjóri
Sigurður Guðjón Gíslason, Safnastjóri
Þóknanir
Kostn. við kaup 1,50%
Árl. umsj.laun 0,50%
Afgreiðslugjald
300 kr.
Viðskiptapantanir
Kaup/innlausn 2 viðsk.dagar (T+2)
Viðmiðunartími kl. 15:20

Skattlagning

Skattlagning hlutdeildarskírteina fer eftir lögum um tekjuskatt nr. 90/2003 og lögum um staðgreiðslu skatts á fjármagnstekjur nr. 94/1996. Skv. breytingu á lögum 94/1996 með bráðabirgðaákvæði í lögum 70/2009 ber að greiða 15% fjármagnstekjuskatt af jákvæðum mismun söluverðs hlutdeildarskírteinis að frádregnu kaupverði og þóknun frá 1. júlí 2009 til 31. desember 2009. Frá 1. janúar 2010 ber að greiða 18% fjármagnstekjuskatt af jákvæðum mismun söluverðs hlutdeildarskírteinis að frádregnu kaupverði og þóknun.

Fjárfesting í afleiðum

Sjóðnum er heimilt að nota afleiður til að fastsetja hagnað eða til að draga úr áhættu, eða til að festa verð á skuldabréfum vegna fyrirsjáanlegra innlausna eða til að bregðast við markaðsaðstæðum, enda sé það hluti af eignastýringu sjóðsins. Fjárfestum er bent á nánari útskýringar á beitingu afleiðna í útboðslýsingu sjóðsins.

Almennur fyrirvari

Skattlagning
Skattlagning hlutdeildarskírteina fer eftir lögum um tekjuskatt nr. 90/2003 og lögum um staðgreiðslu skatts á fjármagnstekjur nr. 94/1996. Skv. breytingu á lögum 94/1996 með bráðabirgðaákvæði í lögum 70/2009 ber að greiða 15% fjármagnstekjuskatt af jákvæðum mismun söluverðs hlutdeildarskírteinis að frádregnu kaupverði og þóknun frá 1. júlí 2009 til 31. desember 2009. Frá 1. janúar 2010 ber að greiða 18% fjármagnstekjuskatt af jákvæðum mismun söluverðs hlutdeildarskírteinis að frádregnu kaupverði og þóknun.

Fjárfesting í afleiðum
Sjóðnum er heimilt að nota afleiður til að fastsetja hagnað eða til að draga úr áhættu, eða til að festa verð á skuldabréfum vegna fyrirsjáanlegra innlausna eða til að bregðast við markaðsaðstæðum, enda sé það hluti af fjárfestingarstefnu sjóðsins. Fjárfestum er bent á nánari útskýringar á beitingu afleiðna er að finna í útboðslýsingu sjóðsins.

Fjárfestingu í verðbréfasjóðum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta. Eignarhlutdeild í verðbréfasjóði getur rýrnað, aukist eða staðið í stað og ber m.a. að hafa í huga áhættu vegna efnahagsástands, alþjóðlegra fjárfestinga auk gengisflökts gjaldmiðla þegar eignir sjóðs eru í erlendum gjaldmiðlum. Bent skal á að ávöxtun í fortíð er hvorki vísbending um né trygging fyrir ávöxtun í framtíð. Fjárfestingarmarkmið og fjárhagsstaða fjárfesta eru mismunandi. Þeim aðilum sem hafa hug á viðskiptum er bent á að leita sér sérfræðilegrar ráðgjafar og kynna sér vel hina ýmsu fjárfestingakosti sem í boði eru. Fjárfestar eru hvattir til að kynna sér útboðslýsingu sjóðsins, sérstaklega umfjöllun um áhættur, sjá nánar undir Ítarefni hér að ofan.

Gengisþróun og ávöxtun
Í línuriti gengisþróunar er birt gengi viðkomandi sjóðs sl. eitt ár. Ef sjóður er ekki orðinn ársgamall er birt gengissaga frá stofnun hans. Nafnávöxtun tímabila sem eru styttri en eitt ár er ekki reiknuð upp á ársgrundvöll heldur er þar um gengisbreytingu að ræða. Nafnávöxtun tímabila sem ná yfir eitt ár og meira er reiknuð yfir á ársgrundvöll. Uppreikningur ávöxtunar miðast ávallt við síðasta skráða gengi og er í grunnmynt hvers sjóðs.

Tekið skal fram að umfjöllun þessi er aðeins birt í upplýsingaskyni og skal því ekki litið á hana sem ráðleggingu/ráðgjöf um að ráðast eða ráðast ekki í tiltekna fjárfestingu eða tilboð um að kaupa, selja eða skrá sig fyrir tilteknum fjármálagerningum.


Rekstraraðili

Hafðu samband

Ráðgjafar Eigna- og lífeyrisþjónustu eru við símann

Sími: 440 4920
eignastyring@islandsbanki.is

Þú getur einnig komið og hitt ráðgjafa á Kirkjusandi, 4. hæð.

Hafðu samband